تأكيداً على أهمية معلومات مخاطر الائتمان وعلى ما جاء في القانون رقم (38) لسنة 1998م بشأن البنوك وعلى قرار محافظ البنك المركزي رقم (4) لسنة 1991م بشأن نظام تبادل المعلومات عن الائتمان بين البنوك وإلحاقا للتعميم رقم (33379) بتاريخ 14/8/1991م، والتعميم رقم (54064) بتاريخ 2/7/2006م، فإن على البنوك العاملة في الجمهورية اليمنية مراعاة ما يلي:-

1. نطاق النظام : يشمل نظام تبادل المعلومات عن الائتمان في البنوك التجارية والبنوك المتخصصة.

2. الحد الأدنى للائتمان المصرح به (الممنوح) والمستخدم والواجب الإفصاح عنه 500ألف ريال (سواء بالريال اليمني أو بالعملات الأجنبية المختلفة) على أن يذكر المعادل بالريال لكل قرض بالعملة التي منح به.

3. على البنوك الإبلاغ عن أي حسابات مكشوفة ضمن البنود المحددة في الاستمارة رقم (6) وعدم إدراجها في حسابات مدينة أخرى.

4. بيانات عامة عن المقترضين:

          أ- رقم مسلسل.

          ب- رقم رمزي.

          ج- الاسم:

• يكون الاسم رباعياً مع اللقب بالنسبة للأفراد.
• الشركات الفردية يذكر اسم الشركة مع اسم المالك.
• الشركات الأخرى يذكر اسم الشركة كما هو في سجل الشركة.

د- الرقم الوطني لتعريف الهوية بالنسبة للأفراد.

هـ- النشاط الاقتصادي.

و- الشكل القانوني.

5- بيانات تفصيلية عن الائتمان:

          أ- نوع العملة.

          ب- الكمبيالات المحلية المخصومة شاملة (المصرح به والمستخدم).

          ج- قروض وتسهيلات بضمان مستندات بضائع مستوردة (المصرح به والمستخدم).

          د- قروض وتسهيلات بضمان رهن عقاري (الحد المصرح به والمستخدم).

          هـ- قروض وتسهيلات بضمانات نقدية ومصرفية (الحد المصرح به والمستخدم).

          و- قروض وتسهيلات أخرى (الحد المصرح به والمستخدم).

          ز- إجمالي الائتمان والتمويلات المباشرة.

          ح- خطابا الضمان (المصرح به والمستخدم).

          ط- تأمينات خطابا الضمان، وقيمة الضمانات المصرفية الصادرة من بنك تصنيفه.

          ي- صافي خطابا الضمان بعد استنزال التأمينات النقدية والضمانات المصرفية.

          ك- الاعتمادات المستندية (الحد المصرح به والمستخدم).

          ل- تأمينات الاعتمادات المستندية.

          م- صافي قيمة الاعتمادات المستندية بعد استبعاد التأمينات النقدية.

          ن- أخرى (شيكات آجلة) الحد المصرح به والمستخدم.

          س- إجمالي الائتمان والتمويلات غير مباشرة.

          ع- الاجمالي العام.

6- إعداد البيانات بالدقة المطلوبة وحسب التعليمات ومرتبة حسب التسلسل الابجدي لأسماء الحاصلين على التسهيلات الائتمانية وتجنب تكرار اسم العميل أكثر من مرة في البيان المعد عن الفرع الواحد، وكذا التأكد من صحة الرقم الرمزي للعميل لما لذلك من أهمية.

7- ضرورة الالتزام بموافاة إدارة الائتمان والمخاطر المصرفية بالبيانات المطلوبة في موعد أقصاه نهاية عمل يوم الخامس عشر من الشهر التالي للشهر المعد عنه البيانات.